Program przeznaczony dla osób fizycznych, w tym również dla dzieci (umowę w ich imieniu zawierają rodzice).
Na czym to polega Program? To proste:
- wystarczy zadeklarować chęć oszczędzania przez minimum 5 lat;
- w danym roku wpłacić kwotę nie mniejszą niż 1200,00 zł;
- wybrać sposób inwestowania Twoich oszczędności.
Korzyści z Programu „Akumulacja Kapitału”
- obniżyliśmy o 50% opłatę manipulacyjną;
- sam decydujesz w co zainwestować (min. 10% w jednym subfunduszu z parasola BPS FIO);
- bezpłatna i nieograniczona możliwość dokonywania zmian alokacji zainwestowanych środków;
- odroczony podatek od zysków kapitałowych (tzw. „podatek Belki”) do momentu wypłaty środków;
- brak opłaty przy wypłacie środków po zakończeniu okresu umownego;
- uśrednienie ceny zakupu jednostek uczestnictwa (rozłożenie inwestycji w czasie oraz jej systematyczność pozwala zminimalizować ryzyko zakupu jednostek uczestnictwa „na górce”);
- możesz przystąpić do więcej niż jednego Programu.
Notowania funduszu: zapraszamy na stronę www.bpstfi.pl
Tabela opłat:
Co to jest IKE?
IKE, czyli Indywidualne Konto Emerytalne pozwala Ci na zagwarantowanie bezpiecznej emerytury bez zmartwień o kondycję Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. Odkładasz środki wtedy, kiedy możesz a my je inwestujemy zgodnie z Twoimi preferencjami. Na dodatek Twoje oszczędności zwolnione są z 19% podatku od zysków kapitałowych.
Na czym to polega? To proste!
- wystarczy dokonać pierwszej wpłaty w wysokości minimum 100 zł;
- każda kolejna wpłata nie może być niższa niż 50 zł;
częstotliwość oraz wysokość wpłat (do wysokości limitu) zależą tylko od Ciebie; - limit wpłat w 2023 roku wynosi 20 805 zł;
- Pamiętaj! Możesz posiadać tylko jeden rachunek IKE!
- wybrać jeden z czterech dostępnych programów inwestycyjnych.
Jakie są zalety IKE?
- brak opłaty manipulacyjnej za nabycie jednostek uczestnictwa;
- brak opłaty manipulacyjnej za zmianę alokacji środków gromadzonych w ramach IKE;
- brak opłat za wypłaty, wypłaty w ratach, wypłaty transferowe, zwrot lub zwrot częściowy w ciągu 12 miesięcy od dnia zawarcia Umowy;
- brak 19% podatku od zysków kapitałowych tzw. „podatku Belki” przy wypłacie. Wystarczy, że wypłacisz swoje oszczędności po 60 roku życia lub ukończysz 55 rok życia i nabędziesz uprawnienia emerytalne oraz dokonasz wpłat na IKE co najmniej w 5 dowolnych latach kalendarzowych albo dokonasz ponad połowy wartości wpłat nie później niż na 5 lat przed dniem złożenia o wniosku o wypłatę;
- zainwestowane środki są Twoja własnością;
- środki zgromadzone w ramach IKE są dziedziczone i zwolnienie z podatku od spadków i darowizn;
- w każdej chwili możesz wypłacić zainwestowane środki (wypłata pomniejszona jest o podatek od zysków kapitałowych).
Dostępne programy inwestycyjne:
Przygotowaliśmy 3 programy inwestycyjne, których strategia inwestycyjna automatycznie zmienia się wraz z Twoim wiekiem, zmniejszając udział akcji w portfelu na korzyść instrumentów bezpieczniejszych. Ponadto dajemy możliwość stworzenia indywidualnego programu inwestycyjnego, gdzie samodzielnie dokonasz podziału swoich wpłat pomiędzy subfundusze z parasola BPS FIO. W dowolnym momencie możesz dokonać zmiany programu lub zmiany alokacji środków bez dodatkowych opłat.
Spokojny Program Inwestycyjny
Dynamiczny Program Inwestycyjny
Ambitny Program Inwestycyjny
Dokumenty:
Co to jest IKZE?
IKZE, czyli Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego tak samo jak Indywidualne Konto Emerytalne pozwala oszczędzać na dodatkową emeryturę. Dodatkowo wpłaty na IKZE można odliczyć od podstawy opodatkowania dzięki czemu zapłacisz niższy podatek dochodowy.
Na czym to polega? To proste:
- wystarczy dokonać pierwszej wpłaty w wysokości minimum 300 zł;
- każda kolejna wpłata nie może być niższa niż 50 zł;
częstotliwość oraz wysokość wpłat (do wysokości limitu) zależą tylko od Ciebie; - limit wpłat w 2023 roku wynosi 8 322 zł dla osób fizycznych oraz 12 483 zł dla osób prowadzących pozarolniczą działalność;
- Pamiętaj! Możesz posiadać tylko jeden rachunek IKZE!
- wybrać jeden z czterech dostępnych programów inwestycyjnych.
Posiadając IKZE możesz skorzystać z dwóch typów korzyści podatkowych:
- uzyskania ulgi w podatku dochodowym (wpłaty można odliczyć od dochodu w rocznym zeznaniu podatkowym);
- uniknięcia podatku od zysków kapitałowych tzw. „podatku Belki”.
Jakie są zalety IKZE?
- brak opłaty za otwarcie rejestru (w przypadku zakładania IKZE przez naszą stronę internetową)
- brak opłaty manipulacyjnej za nabycie jednostek uczestnictwa;
- brak opłaty manipulacyjnej za zmianę alokacji środków gromadzonych w ramach IKE;brak opłat za wypłaty, wypłaty
- w ratach, wypłaty transferowe, zwrot lub zwrot częściowy w ciągu 12 miesięcy od dnia zawarcia Umowy;
- brak 19% podatku od zysków kapitałowych tzw. „podatku Belki” przy wypłacie.
- Wystarczy, że wypłacisz swoje oszczędności po ukończeniu 65 roku życia oraz dokonasz wpłat na IKZE przez co najmniej 5 lat kalendarzowych. Wypłata zostanie wówczas objęta jedynie zryczałtowaną stawką podatku w wysokości 10%;
- środki wpłacone w danym roku można odliczyć w roku kolejnym od dochodu w rozliczeniu PIT;
- zainwestowane środki są Twoja własnością;
- środki zgromadzone w ramach IKE są dziedziczone i zwolnienie z podatku od spadków i darowizn;
- w każdej chwili możesz wypłacić zainwestowane środki (wypłata pomniejszona jest o podatek dochodowy).
Dostępne programy inwestycyjne:
Przygotowaliśmy 3 programy inwestycyjne, których strategia inwestycyjna automatycznie zmienia się wraz z Twoim wiekiem, zmniejszając udział akcji w portfelu na korzyść instrumentów bezpieczniejszych. Ponadto dajemy możliwość stworzenia indywidualnego programu inwestycyjnego, gdzie samodzielnie dokonasz podziału swoich wpłat pomiędzy subfundusze z parasola BPS FIO. W dowolnym momencie możesz dokonać zmiany programu lub zmiany alokacji środków bez dodatkowych opłat.
Spokojny Program Inwestycyjny
Dynamiczny Program Inwestycyjny
Ambitny Program Inwestycyjny
Dokumenty
