Po podpisaniu umowy ramowej klienci mogą dokonywać telefonicznie następujących transakcji za pośrednictwem Departamentu Skarbu:

• transakcji depozytowych,
• transakcji wymiany,
• transakcji kupna/sprzedaży skarbowych papierów wartościowych na rynku wtórnym.

Transakcje depozytowe:

• okresy depozytów - 1-dzień (over night), od 2 do 31 dni, oraz  2, 3, 6, 9,12 miesięcy,
• minimalna kwota depozytu - 100.000 PLN, 50.000 USD lub  równowartość 50 000 USD w EUR,
• waluty - PLN, USD, EUR (USD i EUR tylko dla klientów posiadających rachunek w Banku),
• oprocentowanie - stałe, określone w stosunku rocznym.

Transakcje wymiany:

• natychmiastowe transakcje wymiany:
  
  • minimalna kwota transakcji - 5.000 EUR lub równowartość w innej walucie,
  • waluty - wszystkie waluty z obowiązującej Tabeli Kursów Banku BPS S.A.,
  • stawki referencyjne - aktualne kwotowania na rynku międzybankowym.
• terminowe transakcje walutowe (transakcje forward):
  • minimalna kwota transakcji - 20.000 USD, 20.000 EUR, 10.000 GBP
  • waluty - USD/PLN, EUR/PLN, GBP/PLN
  • stawki referencyjne - aktualne kwotowania na rynku międzybankowym.
  • zastosowanie transakcji forward:
    • instrument zarządzania ryzykiem - zabezpieczenie się przed ryzykiem wahań kursów walutowych w przyszłości:
      • kupujący walutę w transakcji forward zabezpieczają się przed wzrostem kursu walutowego,
      • sprzedający walutę w transakcji forward zabezpieczają się przed spadkiem kursu walutowego.
    • spekulacja.

Transakcje kupna/sprzedaży skarbowych papierów wartościowych  na rynku wtórnym:

• skarbowe papiery wartościowe - bony i obligacje skarbowe,
• korzyści dla klienta:
  • wysoka płynność instrumentu lokacyjnego (możliwość sprzedaży przed wykupem bez utraty odsetek),
  • wysokie bezpieczeństwo (emitentem papierów jest Skarb Państwa),
  • elastyczność terminów (możliwość doboru terminu nawet w perspektywie 10 lat),
  • na ogół wyższa rentowność niż na depozytach.
• bony skarbowe:
  • okres - od 1 tygodnia do 1 roku,
  • minimalna kwota transakcji - 100.000 zł,
  • waluta - zł,
  • rentowność - stała, uzależniona od cen/rentowności na rynku międzybankowym.
• obligacje skarbowe:
  • okres - w dniu emisji 2, 3, 5, 10 lat,
  • minimalna kwota transakcji - 100.000 zł,
  • waluta - zł,
  • rentowność - stała/zmienna, uzależniona od cen/rentowności na rynku międzybankowym.

Zapraszamy do naszych placówek!
Nasi pracownicy udzielą szczegółowych informacji i służą pomocą przy wypełnianiu dokumentacji.